【投資信託】ずばり何?分かりやすく勉強してみよう!!
投資信託ってなんだろう。。
そう思ってる人、多くないですか?
中身じゃなくてそもそも何なの?って思ってる人。
はい、私です。
では、行ってみようー!
最大の疑問かつ命題。
Q:投資信託ってずばりなんですか?一言でお願いします。
A:運用の専門家が「株」「債券」「不動産」など、複数の商品に投資・運用する金融商品
ほーーーーん(・∀・)ワカルヨウナワカラナイヨウナ
Q:投資信託の仕組みを教えてください。
投資信託には、運用、販売、管理を分担する3つの金融機関が関わります。
①運用会社・・投資信託(ファンド)を設定して運用する担当
②販売会社・・売買の窓口担当。銀行や証券会社のこと
③管理会社・・お金を安全・健全に管理する担当。信託銀行が行う。
④投資家 ・・投資の成功によって分配金や値上がり益という形で還元\(^_^)/
つまり、、、投資家が運用会社が作った投資信託を販売会社で買うと、販売会社はそのお金を管理会社に渡し、信託銀行は、運用会社の指示で株や債券の売買を行なう。という流れです。
ほーーーーん(・∀・)
Q:「ファンド」ってなんでしょう?
①「資産運用のための金融商品」のことです。
②「そのような商品を運用する会社」のことです。
二つの意味がありますので、文脈から考えよう←アタマヲツカオウ!!
ファンドってどう違いがあるの?見比べるポイントがわからないよねぇ。←素人ですけん!
ランキング上位とかで選べば良いのかな?(゚_゚;)
Q:ファンドの見比べ方教えてください。
「何に」「どこに」「どのように」で考えよう!!
「何に」編
債券型・・国が発行する「国債」、企業が発行する「社債」など債券のみで運用。
◎値動きが小さい→ローリスクローリターン
株式型・・証券取引所で取引されている株式を組み入れて運用。
◎株価に左右される→ハイリスクハイリターン
REIT型・・不動産に投資する投資信託「REIT(リート)」を組み入れて運用
コモディティ型・・金や原油、農作物などのコモディティ(商品)を組み入れて運用
バランス型・・さまざまな資産にバランスよく投資しているもの
「どこに」編
日本国内 ◎為替の影響がない
△値動きは小さめ
海外(先進国) △為替の影響を大きく受ける
○値動きは日本国内より大きい
海外(新興国)×為替の影響を先進国より大きく受ける
◎値動きは先進国より大きい
「どのように」編
インデックス型・・・市場全体の動きを示す「指数」と連動した成績を目指す・運用コスト低め!*1
アクティブ型・・・市場全体の動きを示す「指数」を上回る成績を目指す・運用コスト高め!
アクティブ型は、指数の成績を大きく上回る期待がある一方で、指数の成績を下回ることもあり、高コスト。
つまり、、、
リスクを考慮して投資信託(ファンド)を選ぶべき!!
なんとなーーく投資信託についてわかったよ!
でもさ・・・・知りたいことは
ずばりこれ・・・・
Q:投資信託のメリットってなんですか?←(・∀・)
1 少額から購入できる!100円から買えるものもある!
2 運用はプロにお任せなので成功率があがる!!初心者でも手軽に始められる!
3 複数の投資対象への「分散投資」でインフレヘッジ&リスクヘッジ!
今日もまた一つ賢くなりました。
今日のカブ価が1カブ57ベルでした。
あっ、どうぶつの森の話です。
暴落です。
カブ取引は現実も仮想空間でもムズカシイですね!